投資ビジネスは信頼が第一

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☆第1240号☆

株式会社サヤトレの増田です。

■証券会社での金融商品の販売

■投資助言業での投資アドバイス

■資産運用会社(ファンド)での資産運用

投資に関するビジネスは、色々と種類があります。

私は、投資ビジネスにおいて最も重要な要素は
お客(投資家)との信頼関係だと考えています。

例えば私は、過去に証券営業を行なっておりましたが
証券マンが信頼関係の取れていない投資家に対して
金融商品をお勧めしても中々成約にはいたりません。

証券業界は、これまで長くお金を持っていて
判断能力が低くなっているおじいちゃん・おばあちゃんに
リスクの高い金融商品を販売して手数料を稼いできました。

しかし私が勤めていた2011年頃に金融庁のお達しで
85歳以上への金融商品の勧誘は、原則全面禁止されました。

手数料稼ぎに色んな金融商品への短期的な回転売買や
投信(ファンド)の乗り換えなども年々厳しくなっています。

証券マンの増田からの電話があって話を聞いてくれるか
忙しいと切られるかは、日頃からの信頼関係によって異なります。

毎回毎回「株を買ってください」電話だけではダメです。

「読者様がお持ちの〇〇自動車ですが
昨日の決算発表は最公益でとてもよかったですよ。

配当金と株主優待は○月に届くので楽しみにお待ちください。」

上記のように「買ってください!」だけではなく
相場やマーケットに関する情報提供を定期的に行う事で
投資家からの信頼度は高まり、販売にもつながるのです。

しかし実際問題として証券会社での対面営業は
1日に電話や訪問出来る件数に限界があります。

1日に電話出来るのは多くて100件程度です。

訪問であれば10件も回れません。

アプローチできる人数に限界あると
どうしてもお金持ちや手数料を落としてくれる
優良客メインとして営業形態になってしまいます。

投資ビジネスは、基本的に富裕層ビジネスです。

現預金1億円未満の層では、金融のプロである
担当者がついてお客様目線でニーズにあった
優良な投資のアドバイスを受けることは出来ません。

現預金1億円以下の方は、ご自身で
投資情報を取り入れる必要があるのです。

世の中のほとんどの方は、金融や投資について
ご自身で学ぶ必要性があると言えるでしょう。

私は、対面で100人の地域の富裕層に投資勧誘するのではなく
ネットを活用して全国数万人の方に投資の情報を発信する道を選びました。

お客様一人一人との関係性は、リアルの証券会社の時より
薄いかもしれませんが総合的により多くの方に対して
大きく役に立つ仕事が出来ていると感じています。

投資分析システムの提供においても重要な事は
お客様である投資家との「信頼」だと考えています。

今後も個人投資家にとって役立つ情報と
ITシステムを提供出来るように活動してまいります。

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☆☆☆ 株式市況 ☆☆☆
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【株式市場】
日経平均? ? 16,819.24? ? ? ?+83.59(0.50%)

JPX400? ? ? ? ? 12,061.49? ? ? ?+66.17(0.55%)

TOPIX? ? ? ? ? ?1,347.81  ? ? ? +7.60(0.57%)

■本日のNT倍率チャート(日経平均とTOPIXのサヤチャート)
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■本日の400T倍率チャート(JPX400とTOPIXのサヤチャート)
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■本日の400N倍率チャート(JPX400と日経平均のサヤチャート)
⇒ https://investars.jp/multichart.php?q=1103:1101&term=1

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☆☆☆ サヤ取り戦略の応用 ☆☆☆
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【FX金利裁定取引】
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☆☆☆ 編集後記 ☆☆☆
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本日のニュースで横浜銀がスマホアプリと
銀行口座連動させてクレジットカード会社を
噛まさずに決済できる仕組みを発表しました。

■日経新聞
http://www.nikkei.com/article/DGXLASGC05H05_V01C16A0MM0000/?dg=1&nf=1

イメージとしてはデビッドカードが
スマホアプリになったような感じですね。

これまでは銀行口座とお店を仲介していた
クレジットカード会社に払う数%分の手数料はなくなります。

こうなってくるとクレジットカード会社の仲介は必要なのか?

上記のような話に将来的になってくると思います。

最近毎日のように金融とITを融合させた
フィンテックと呼ばれる新しいサービスが
次々に登場してきて個人的にはとても嬉しく思います。

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